Prevenirea si combaterea spălării banilor
Examen: 27.06.2019
Cod curs: PCSB
Tematică ( Click pentru detalii )
Prezentare
Spălarea banilor și lupta împotriva finanțării terorismului sunt subiecte care apar din ce în ce mai des pe agenda autorităților de supraveghere a piețelor financiare. Prin urmare, firmele de investiții trebuie să-și adapteze politicile și procedurile interne în scopul minimizării riscului ca serviciile furnizate de acestea să fie utilizate în scopuri ilegale. Cele două concepte sunt diferite, însă relaționate. Obiectivul cursului este înțelegerea conceptelor de spălare a banilor și finanțarea terorismului și a riscurilor aferente, în scop de prevenire.
Grup țintă
Programul de pregătire este recomandat, fără a fi limitativ:
- personalului cu atribuții de raportare pe linia prevenirii și combaterea spălării banilor;
- personalului în funcția de conformitate/control intern;
- personalului din cadrul departamentului economic;
- persoanelor care au responsabilități în relația cu clienții și furnizorii.
Lector: Ion Radu
- Ion Radu – ocupă funcția de Compliance coordinator at OTP Bank. Este licențiat în Matematică, Universitatea București și a absolvit Cursul postuniversitar de Management Bancar si Bursier. Deține diverse cursuri de specializare bancară și management cum ar fi ICA&Manchester University – International Diploma in Compliance, TUVIT - Managementul sistemelor de securitate, IBR - Principii și Metode de Creditare, ASE București - Curs postuniversitar Management Bancar și Bursier, The impact of the new EU regulations framework - PWC, Compliance integrated approach within the latest regulations – Deloitte.
Locație
Programul furnizat de AS Financial Markets se desfășoară cu prezență fizică, la sediul din
Tematica
în cadrul programului se vor prezenta următoarele module:
Tema I
Istoric și cadrul internațional privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului
Tema II
Cadrul național de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului
Tema III
Infracțiunea de spălarea banilor
Tema IV
Măsurile de cunoaștere a clientelei, abordarea pe bază de risc
Tema V
Măsuri standard de cunoaștere a clientelei
Tema VI
Măsuri simplificate de cunoaștere a clientelei
Tema VII
Măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei
Tema VIII
Identificarea beneficiarului real
Tema IX
Raportarea tranzacțiilor care nu prezintă indicatori de suspiciune
Tema X
Raportul privind activitate suspectă
Tema XI
Ghiduri si Tipologii
Tema XII
Persoana desemnată și proceduri interne
Tema XIII
Păstrarea documentelor
Tema XIV
Răspunderi și sancțiuni
Tema XV
Studii de caz
Legislație ( Click pentru detalii )
A. Reglementări piața românească
A.1.LEGISLAÅ¢IE PRIMARĂ – legislație emisă de Parlamentul României
*Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor.
- în vigoare de la 21 aprilie 1999;
*Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor.
- în vigoare de la 12 decembrie 2002;
*Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de terorism, modificata prin OUG 53/2008.
- în vigoare de la 30 aprilie 2008;
*Legea nr. 125/2017 privind modificarea și completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului.
- în vigoare de la 09 iunie 2017.
A.2.Legislație Secundară - Regulamente, Norme, Decizii, Instrucțiuni, Hotărâri, Avize, Dispuneri de Măsuri.
Legislația secundară - nivelul reglementat de Comisia Națională a Valorilor Mobiliare(C.N.V.M.) /Autoritatea de Supraveghere Finanaciară(A.S.F.)/Banca Națională a României(B.N.R.);
*H.G. nr. 594/2008 privind aprobarea Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de terorism.
- în vigoare de la 14 iunie 2008;
*HG nr. 1437/2008 privind aprobarea listei cuprinzând statele terțe care impun cerințe similare cu cele prevăzute de Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de terorism.
- în vigoare de la 20 noiembrie 2008;
*Regulamentul C.N.V.M. nr. 5/2008 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței de capital.
- în vigoare de la 11 iulie 2008;
*Regulamentul B.N.R. nr. 9/2008 privind cunoașterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului.
- în vigoare de la 11 iulie 2008.
B.Reglementări europene
*Directiva 91/308 / CEE din 10 iunie 1991 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor
- Termen de transpunere : 01 ianuarie 1993;
*Directiva 2001/97 / CEE din 04 decembrie 2001 de modificare a Directivei 91/308/CEE a Consiliului pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor.
- Termen de transpunere : 15 iunie 2003;
*Directiva 2005/60 / CE din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor Actualizata cu Directiva 2006/70
- Termen de transpunere : 15 decembrie 2007;
*Directiva (UE) 2015/849 din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului
- Termen de transpunere : 26 mai 2017;
Bibliografie ( Click pentru detalii )
Bibliografie recomandată
în cadrul programului AS Financial Markets vă recomandă următoarea lectură:
Detalii suplimentare ( Click pentru detalii )
Tarif
înscriere curs: 480 RON/persoana
-
Tariful de înscriere se va achita în contul: RO78BFER173000019199RO02, Banca Comercială Feroviara S.A. - Sucursala Sibiu, CUI 31725262
înscriere
Documentele necesare înscrierii sunt:
- Formular de înscriere ;
- Acord privind prelucrarea datelor cu caracter personal;
- copie a actului de identitate;
- dovada achitării tarifului de înscriere la curs (copie ordin de plată bancar sau chitanță fiscală).
Documentele de mai sus se vor transmite la numărul de fax 0369-432.488 sau la adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro
Data limită înscriere:
- Cu cinci zile lucrătoare înainte de începerea cursului, în limita locurilor disponibile.
Cursurile se pot desfășura, la cerere, în orice oraș din țară cu condiția înscrierii a unui număr minim de 15 participanți.
Durata cursului:
Programul de desfășurare va avea loc după următorul orar:
- miercuri, orele 17.00-20.30
- joi, orele 17.00-20.30
Examen
- Cursul se va finaliza cu susținerea unui studiu de caz.
- Data susținerii: ultima zi de curs
Contact
- Pentru informatii suplimentare și înscrieri vă rugăm să ne contactați la telefon 0369.404.124 sau e-mail: office@cursuribursa.ro .